Politik zur Bekämpfung der Geldwäsche

Letzte Änderung: 25 April 2018

VERTIGUM Enterprises SRO (im folgenden als ” Plattform’ bezeichnet) ist ein kleines Unternehmen mit Sitz in der Slowakei, Europäische Union. Diese Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche werden unter Berücksichtigung der Unternehmensgröße, des Kundenstamms der Plattform und Ihrer Ressourcen erarbeitet. Diese Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche werden bei Bedarf aktualisiert.

Die Plattform ist kein Finanzinstitut. Dennoch hält sich die Plattform an die internationalen Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche, die Grundsätze der europäischen Union zur Bekämpfung der Geldwäsche sowie die Vorschriften und Grundsätze anderer relevanter Jurisdiktionen, in denen die Plattform Ihre Tätigkeit aufnehmen kann.

Diese Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche sind “risikobasiert”. Das bedeutet, dass die Verfahren und internen Kontrollen so gestaltet sind, dass das spezifische Risiko der Geldwäsche auf der Plattform berücksichtigt wird.

Unsere Risikobeurteilung besteht aus zwei Schritten:

  • Die Identifizierung von Geld Wäsche / Terrorismusfinanzierung (ML / TF)
  • Die Bewertung von ML/TF

Grundprinzipien

Die Grundsätze der Plattform zur Bekämpfung von Geldwäsche sind darauf ausgerichtet, Geldwäsche zu verhindern, indem Sie die Verpflichtungen der EU-Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche erfüllen, einschließlich der Notwendigkeit angemessener Systeme und Kontrollen, um das Risiko zu mindern, dass das Unternehmen zur Erleichterung der finanzkriminalität eingesetzt wird. Diese AML-Grundsätze legen die einzuhaltenden Mindeststandards fest und umfassen:

  • Die Ernennung eines Policy Compliance MANAGERS, der über ein ausreichendes Maß an Dienstalter und Unabhängigkeit verfügt und für die Überwachung der Einhaltung der einschlägigen Rechtsvorschriften, Vorschriften, Regeln und branchenleitlinien verantwortlich ist;
  • Einrichtung und Aufrechterhaltung eines risikobasierten Ansatzes zur Bewertung und Steuerung der Geldwäscherei-und terrorismusfinanzierungsrisiken in dem Unternehmen;
  • Einrichtung und Aufrechterhaltung risikobasierter due diligence, Identifikation, Verifizierung und Kenntnisnahme von Verfahren Ihren Kunden (KYC),
  • Verfahren zur internen Meldung über verdächtiger Aktivitäten und gegebenenfalls an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden;
  • Die Führung geeigneter Aufzeichnungen;
  • Schulung und Sensibilisierung aller relevanten Mitarbeiter.

Die Grundsätze der Plattform sind das Verbot und sie verhindern die aktive Verhinderung von Geldwäsche und jede Tätigkeit, die Finanzierung von terroristischer oder krimineller Aktivitäten erleichtert durch

Einhaltung der internationalen Grundsätze der Anti-Geldwäsche, der EU-Grundsätze und der Grundsätze der einschlägigen GERICHTSBARKEITEN.

Geldwäsche wird im Allgemeinen definiert als Handlungen, die dazu dienen, die wahre Herkunft kriminell gewonnener Erlöse zu verschleiern, so dass die Erlöse scheinbar aus legitimer Herkunft stammen oder legitime Vermögenswerte darstellen.

Die Grundsätze, Verfahren und internen Kontrollen der Plattform zur Bekämpfung von Geldwäsche sollen die Einhaltung aller geltenden Vorschriften sicherstellen und werden regelmäßig überprüft und aktualisiert, um sicherzustellen, dass geeignete Richtlinien, Verfahren und interne Kontrollen vorhanden sind, um sowohl Änderungen der Vorschriften als auch Änderungen in unserem Geschäft Rechnung zu tragen.

Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche Personenbezeichnung und Pflichten.

Das Zeichen oder der Manager ist für die Erfüllung der Aufgaben des Policy Compliance MANAGERS bestimmt. Der Policy Compliance Manager trägt die volle Verantwortung und Befugnis, die Durchsetzung dieser Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche sicherzustellen. Policy Compliance Manager verfügt über fundierte Kenntnisse der internationalen Grundsätze, EU-Grundsätze und überwacht die anderen relevanten Rechtsordnungen Anti-Geldwäsche-Prinzipien.

Policy Compliance Manager ist durch Erfahrung und wissen im Bereich der Geldwäscheregulierung qualifiziert. Der Policy Compliance Manager stellt sicher, dass die Firma relevante Aufzeichnungen führt und die erforderlichen Verfahren im Hinblick auf diese Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche befolgt.

Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Berichterstattung über die Informationen.

Im Rahmen unseres AML-Programms führen wir relevante Dokumente zur Verifizierung der Kundenidentität und Überweisungen in elektronischer Form. Aufbewahrungsfrist für die Datensätze wird entsprechend den gesetzlichen Anforderungen aktualisiert. Die Durchschnittliche Aufbewahrungsfrist beträgt fünf Jahre. Die Archivierung muss so erfolgen, dass es allen Mitarbeitern mit angemessenem Zugang zum jeweiligen Kunden zur Verfügung steht.

Wir werden auf rechtsverbindliche, offiziell erteilte und begründete schriftliche Anfragen von Behörden innerhalb des rechtlichen Rahmens bezüglich Konten und Transaktionen reagieren, indem wir unsere Aufzeichnungen durchsuchen, um feststellen, ob wir Informationen für jede einzelne Person, jede Organisation, die in der Anfrage richtig definiert und benannt ist, führen oder geführt haben oder an solchen Transaktionen beteiligt waren.

Wenn keine Informationen gefunden ist, geben wir die entsprechende Antwort, führen Unterlagen über die durchgeführte Suche und führen Aufzeichnungen über den Namen der Firma in der Anfrage für unsere risikobasierten Verfahren.

Wir werden die Sicherheit und Vertraulichkeit der Anfragen innerhalb des gesetzlichen Rahmens schützen.

Wir werden uns nach besten Kräften bemühen, relevante Informationen mit Finanzinstituten zu recherchieren und auszutauschen und deren begründete schriftliche und zu gegebener Zeit ausgestellte Anfragen auf der Grundlage der Anti-Geldwäsche-Verordnung der jeweiligen GERICHTSBARKEIT zu beantworten.

Meldungen im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Verdachtsmomenten werden an Die Finanzfahndungsstelle in der Slowakei übermittelt.

Kundenidentifikation und Geldquelle.

Wir werden bestimmte Mindestkundenidentifikationsdaten von jedem unserer Kunden sammeln, bevor der Kunde eine Transaktion durchführt:

Für Einzelpersonen

  • Name und alle anderen verwendeten Namen;
  • Passnummer oder,
  • Nationaler Personalausweis, Aufenthaltstitel oder sonstige Identifikationsnummer oder,
  • Führerschein-Nummer;
  • Relevante Angaben zum Wohnort (Anschrift und / oder Kundennummer bzw.);
  • Weitere zusätzliche Kundeninformationen, falls erforderlich, um unsere Anforderungen des risikobasierten Ansatzes zu erfüllen.

Für Unternehmen

  • Name des Unternehmens;
  • Angaben zur Hauptniederlassung;
  • Kontaktinformationen;
  • Angaben zur Eintragung (Nummer im Register, Datum der Eintragung usw.));
  • Zahlungsdaten und / oder Bankdaten;
  • Relevante Angaben zum Wohnort (Adress-oder Versorgungskundendaten);
  • Angaben zu den Personen, die im Auftrag der Gesellschaft tätig werden dürfen, und die Einzelheiten der Bevollmächtigung;
  • Weitere zusätzliche Kundeninformationen, falls erforderlich, um die Anforderungen unseres risikobasierten Ansatzes zu erfüllen.

Wir werden relevante risikobasierte Maßnahmen anwenden, um die Identität jedes einzelnen Kunden zu überprüfen und notwendige Aufzeichnungen zu führen.

Für die Unternehmen werden wir das ultimative wirtschaftliche Eigentum (UBO) zu identifizieren. Informationen über wirtschaftliche Eigentumsverhältnisse von juristischen Personen sollten wie folgt ermittelt werden:

Schritt 1:

(a) Die Identität der natürlichen Personen, die letztlich ein mehrheitseigentum an einer juristischen person haben, und
(b) in dem Maße, in dem Zweifel bestehen, ob die Personen mit der beherrschenden Beteiligung die wirtschaftlichen Eigentümer sind oder keine natürliche Person die Kontrolle durch das Eigentum ausübt

Interessen, die Identität der natürlichen Personen (falls vorhanden), die die Kontrolle über die juristische person auf andere Weise ausüben.

Schritt 2:

Ist keine Natürliche person feststellbar, die letztlich Eigentümer oder Kontrolleur einer juristischen Person ist – sind leitende Verwaltungsbeamte als wirtschaftliche Eigentümer anzusehen.

Die Prüfung des wirtschaftlichen Eigentums umfasst drei Elemente. Diese Elemente sind:

  • wer besitzt mehr als 25 Prozent des Kunden
  • wer hat effektive Kontrolle über den Kunden
  • die Personen, in deren Auftrag eine Transaktion durchgeführt wird

Sobald verbindliche und rechtlich begründete Listen von mutmaßlichen Terroristen von den zuständigen Behörden erstellt wurden, werden wir diese Informationen in unserem risikobasierten Identifizierungsprozess verwenden.

Um sicherzustellen, dass der Kauf unserer Dienstleistungen angemessen ist, werden wir von unseren Kunden Informationen über die Herkunft des Geldes verlangen. Der Kunde ist verpflichtet, uns eine Erklärung über die Herkunft der Mittel zu senden. Die Erklärung wird anhand der vom Kunden vorgelegten Belege beurteilt. Der Kunde kann jedes Dokument zur Verfügung stellen, das er bequem findet, einschließlich: aArbeitgeberzertifikat, andere Zertifikate, Steuererklärungen, Cashflowrechnung etc. Liste ist illustrativ und nicht erschöpfend. Große einmalprämien oder Pauschalbeträge, Gewinne oder Gewinne sollten durch Unterlagen zur Ermittlung der Finanzierungsquelle gesichert werden.

Wir können den Kunden bitten, weitere Informationen über die Herkunft der Mittel oder zusätzliche Dokumente nach unserem risikobasierten Ansatz zur Verfügung zu stellen.

Kundeninformationen.

Wir benötigen von unseren Kunden relevante und notwendige Informationen, um Sie zu identifizieren. Wenn ein potenzieller oder bestehender Kunde entweder weigert sich, die Informationen zu liefern, wenn angefordert oder absichtlich irreführende Informationen unserer Firma nicht in Geschäfte mit ihm geben und nach Berücksichtigung der damit verbundenen Risiken, können wir bestehende Geschäfte und/oder Geschäftsvorfälle zu schließen.

Durch den Einsatz risikobasierter Verfahren berücksichtigen wir die Richtigkeit der Informationen, die wir über unsere Kunden erhalten. Unser Policy Compliance Manager wird die Informationen analysieren und feststellen, ob die Informationen ausreichen, um eine begründete Annahme zu bilden, dass wir die Identität des Kunden kennen.

Wenn wir diese vernünftige Überzeugung nicht bilden können, werden wir:

  • die Anforderung unserer Leistungen durch den Kunden abzulehnen oder
  • Bedingungen vorzuschreiben, unter denen ein Kunde Transaktionen durchführen kann, während wir versuchen, die Identität des Kunden zu überprüfen, oder
  • beenden alle Geschäfte und Geschäftsvorgänge nach dem Versuch, die Identität des Kunden zu überprüfen fehlschlagen.

Korrespondenzkonten für ausländische fiktive-Banken.

Wir identifizieren ausländische Bankkonten und solche Konten, die korrespondenzkonten für ausländische fiktive -Banken sind, durch unseren risikobasierten Ansatz und die Analyse der von Kunden zur Verfügung gestellten Informationen.

Bei Feststellung oder Verdacht solcher Konten werden unsere Mitarbeiter den Policy Compliance Manager benachrichtigen, der die Informationen überprüft und analysiert, zusätzliche Informationen anfordert oder gegebenenfalls relevante Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen beendet. Wir werden auch die besten Anstrengungen Unternehmen, um Korrespondenzkonten, die wir festgestellt haben, wird nicht von einer ausländischen fiktive -bank unterhalten zu identifizieren, sondern wird verwendet, um Dienstleistungen für eine solche fiktive -bank zu erbringen.

Due Diligence Und Verstärkte Sicherheitsanforderungen gegenüber Politisch Exponierten Personen (PEP).

Alle natürlichen Personen, die als politisch exponierte Personen (Pep) definiert sind gemäß den einschlägigen Rechtsvorschriften werden identifiziert und in den Aufzeichnungen als solche registriert, wird ein PEP-screening-Prozess durchgeführt.

Nach diesen Grundsätzen und dem Risikoansatz werden folgende sanktionsmaßnahmen berücksichtigt:

  • Konsolidierte Sanktionsliste des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen;
  • Das konsolidierte Verzeichnis der Personen, Vereinigungen und Körperschaften der EU;
  • Das US-Finanzministerium, Office of Foreign Assets Control (OFAC) Sanktionen
  • Das US-Finanzministerium, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Die britische HM Treasury (HMT), Office of Financial Sanctions Implementation, “konsolidierte Liste der Ziele”.

Die Plattform eröffnet oder unterhält keine private-banking-Konten und stellt keine ähnlichen Finanzprodukte zur Verfügung. Wir machen immer noch eine Allgemeine Überprüfung der öffentlichen Informationen, um hochrangige politische Persönlichkeiten in relevanten Jurisdiktionen zu identifizieren.

Ausbildungsprogrammen.

Unter der Leitung unseres Policy Compliance MANAGERS und des senior Managements führen wir laufend Mitarbeiterschulungen durch. Unsere Ausbildung erfolgt mindestens einmal jährlich. Sie basiert auf unserer Unternehmensgröße, unserem Kundenstamm und unseren Ressourcen und wird bei Bedarf aktualisiert, um jeder neuen Entwicklung der Grundsätze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche Rechnung zu tragen.

Genehmigung durch die Geschäftsleitung (Ausschuss).

Die Geschäftsleitung hat diese Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäsche schriftlich als vernünftigerweise entwickelt, um zu erreichen und zu überwachen, dass unser kleines Unternehmen die laufende Einhaltung der folgenden Ziele genehmigt

Anforderungen der internationalen, EU-Geldwäschebekämpfungsgrundsätze und-Grundsätze relevanter Jurisdiktionen. Diese Zustimmung wird durch die folgenden Unterschriften angezeigt:

Unterzeichnung:

Titel: Generaldirektor von VERTIGUM Enterprises SRO

Datum: 25 April 2018